Descubre como las tecnologías de analítica e inteligencia artificial permiten a las empresas tomar mejores decisiones y cómo Provenir apunta a mejorar la colocación de créditos en una región donde gran parte de la población no está bancarizada

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Provenir añade la potencia de la Inteligencia Artificial (IA) a su plataforma de toma de decisiones para acceder, analizar y actuar con mayor precisión.

Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo impulsado por la Inteligencia Artificial (IA) para el sector Fintech, presenta hoy Provenir AI, solución que ofrece a las instituciones financieras la capacidad de la IA para tomar mejores decisiones de riesgo y con mayor rapidez, mientras se eliminan los obstáculos de entrada, a través de un enfoque sin código.

Un estudio reciente, revela que sólo el 21% de los encuestados de servicios financieros comienzan a ver el retorno de su inversión en iniciativas tecnológicas al cabo de 120 días. José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, señala: “Si bien la Inteligencia Artificial ofrece la oportunidad para mejorar radicalmente la toma de decisiones crediticias, muchos se ven enfrentados a los plazos para obtener el valor que tienen las iniciativas de IA”.

Provenir reduce los costos, la complejidad, los recursos necesarios y el tiempo de comercialización de la IA, con modelos adaptados y capacitados para la toma de decisiones sobre el riesgo a lo largo del ciclo de vida del cliente, incluido la orquestación de la prevención de fraude e inclusión financiera. A continuación, cinco retos de la industria que resuelve la solución Provenir AI:

1. Costo: El modelo de software como servicio (SaaS) reduce el coste de entrada sin gastos iniciales de desarrollo.
2. Rentabilidad: Los modelos y conjuntos de datos creados específicamente para casos puntuales de toma de decisiones sobre el riesgo permiten implementaciones de 60 a 90 días para una mayor rentabilidad.
3. Transparencia: La plena capacidad de comprensión de la IA proporciona transparencia sobre el «por qué» y el «cómo» se toman las decisiones.
4. Precisión: El reentrenamiento del modelo en vivo, que elimina el tiempo de inactividad, permite mejorar de forma continua su precisión en la toma de decisiones.
5. Simplicidad: Los modelos de aprendizaje automático (Machine Learning) facilitan las operaciones de prevención de fraude e inclusión financiera a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Además, Provenir AI tiene la ventaja de contar con el Provenir Marketplace, para mitigar el sesgo del modelo con la diversidad de datos. Gracias a su acceso a más de 535 combinaciones de países/datos/socios, a través de una API única, el Marketplace de Provenir ofrece un acceso preconfigurado a los datos reuqeridos y análisis necesarios para tomar decisiones de riesgo integrales. 

Entre las organizaciones que buscan emplear enfoques de IA basados en datos para obtener una ventaja competitiva se encuentra la compañía de finanzas personales digitales SoFi. Uno de los pilares fundamentales de la empresa es iterar, aprender e innovar, adoptando decisiones basadas en datos. “La IA y el aprendizaje automático forman parte del conjunto de herramientas modernas que las organizaciones de servicios financieros necesitan para crear y perfeccionar modelos predictivos, con el fin de ofrecer altos niveles de respuesta y una mejor experiencia al consumidor”, dijo Adam Colclasure, Director Senior de Infraestructura de Riesgos de SoFi.

“Provenir AI impulsa la rapidez en la innovación mediante el apoyo de una estrategia de préstamos, que ofrece los mejores rendimientos en cuanto a satisfacción del cliente e ingresos, por medio de: perspectivas de mayor profundidad, la optimización continua y la toma de decisiones sobre riesgos más inteligentes y precisos”, explica José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, quien agrega: “La IA descubre relaciones en los datos que el sistema tradicional de toma de decisiones es incapaz de encontrar, capacitando a las instituciones financieras para optimizar su cartera, apoyar una mayor personalización en la oferta de productos, para mejorar la ventaja competitiva, elevar la prevención del fraude y la inclusión financiera”. 

Provenir AI: Un elemento clave de la plataforma unificada para los datos, la IA y la toma de decisiones

Provenir AI es un elemento clave en el enfoque de la compañía, usada para una toma de decisiones de riesgo más inteligente alimentada por los datos e impulsada por inteligencia artificial. Provenir está integrando una potente toma de decisiones con IA en el núcleo del procesamiento de los servicios financieros posibilitando el acceso universal a la información —motor por excelencia del modelado de datos— y los medios para operacionalizar fácilmente los resultados de la toma de decisiones.

Todo ello permite una mayor agilidad en la evaluación de riesgos al instante, a gran escala y con mayor velocidad. Las Fintechs eligen la plataforma para acelerar el lanzamiento de productos “Compre ahora, pague después”, préstamos para pequeñas y medianas empresas, financiamiento automotriz y más.

“Gracias a la combinación única que ofrece el acceso universal a los datos, a la Inteligencia Artificial simplificada y a la tecnología de toma de decisiones de primer nivel, Provenir AI proporciona un ecosistema de riesgo cohesivo que permite tomar decisiones más estratégicas a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, con datos diversos para obtener información más detallada, decisiones auto-optimizadas y un ciclo de retroalimentación continuo para mejorar constantemente”, concluye José Luis Vargas.

Con una plataforma unificada para la incorporación e integración de datos, el modelado predictivo de IA y la toma de decisiones, Provenir elimina los enfoques aislados y los problemas de gobernanza en los modelos. Para saber más sobre la plataforma de toma de decisiones, visite provenir.com/es

Acerca de Provenir

Provenir ayuda a las fintechs y a los proveedores de servicios financieros a tomar decisiones más rápidas e inteligentes con nuestra plataforma de toma de decisiones de riesgo impulsada por la IA.

Provenir reúne los tres componentes esenciales necesarios – datos, IA y toma de decisiones – en una solución unificada de toma de decisiones de riesgo para ayudar a las organizaciones a proporcionar experiencias de clase mundial a los consumidores. Esta oferta única da a las organizaciones la capacidad de impulsar la innovación en la toma de decisiones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, impulsando mejoras en la experiencia del cliente, el acceso a los servicios financieros, la agilidad del negocio y más. Provenir trabaja con organizaciones de servicios financieros disruptivas en más de 50 países y procesa más de 3.000 millones de transacciones al año.

The appointment reinforces Provenir’s commitment to support financial institutions in simplifying their risk decisioning and driving innovative products to market faster

PARSIPPANY, NJ–Sept. 1, 2021 – Provenir, a global leader in data analytics software and risk decisioning, has appointed José Luis Vargas-Favero as its new executive vice president and general manager for Latin America. In his new role, Vargas-Favero will be responsible for leading Provenir’s ambitious expansion plans to triple its footprint in the region by the end of 2021.

Vargas-Favero brings more than 25 years of financial services experience in management, sales, business development, consulting, data analytics, decision management technology, digital transformation and risk management to Provenir. Prior to joining Provenir, he held several global senior leadership roles at FICO.

“José’s deep industry knowledge and global experience will be invaluable as we seek to become the leading trusted risk decisioning partner across Latin America,” said Larry Smith, founder and CEO of Provenir. “We see tremendous opportunity to help financial institutions in the region provide a superior and more inclusive customer experience by providing them with access to alternative types of data to assess risk and make smarter decisions.”

Latin America is producing a large and rapidly growing number of innovative and disruptive fintechs, which are raising record amounts of investment as they seize the opportunity to provide a superior and more responsive customer experience to a region with a population of more than 650 million and a combined economy of over 5 trillion USD. According to estimates, more than 70% of adults in the region have a smartphone yet only 30% have a banking relationship. Under Vargas-Favero’s leadership, Provenir will enhance its ability to support financial and non-financial institutions in providing better credit options to this unbanked population through alternative data powered technology.

“I am honored to join a company that shares my passion for using data, analytics and decisioning technology to improve the financial services landscape for all, and to contribute to eliminating financial exclusion for the vast population of underserved and unbanked individuals in the region,” said Vargas-Favero. “Provenir has distinguished itself as a global leader in risk decisioning processes with its amazing cloud-native technology, and I am excited to join at this pivotal time to help accelerate the company’s existing growth trajectory.”

The company is actively recruiting talent to expand the team in the region and is establishing alliances with local data partners to continue developing the Provenir Marketplace and better service the region.

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Nuevas soluciones garantizan el acceso al ecosistema de datos Fintech global para acelerar y mejorar la toma de decisiones de riesgo

Parsippany, Nueva Jersey, 7 de abril de 2021 – Provenir, software global líder para el análisis de datos y decisiones de riesgo, es pionera en la forma en que las organizaciones acceden a una mayor variedad de datos para impulsar una mejor experiencia del cliente mediante la creación de Provenir Data Cloud y Provenir Marketplace.

Los datos como servicio definirán el futuro del consumo de datos. Provenir Marketplace reúne a diversos proveedores de datos globales en una solución disponible en la nube y muy fácil de usar. A través de un espacio digital único, esta solución proporciona a las organizaciones la posibilidad de acceder a datos alternativos y datos tradicionales relacionados con fraude, scoring crediticio, identidad, banca abierta y más.

Con Provenir Marketplace, los usuarios pueden seleccionar fuentes de datos específicas a través de la API única de Data Cloud para crear conjuntos de datos completos y personalizados que se adapten mejor a sus necesidades. Con conexiones API completamente sostenidas para todos los proveedores de datos y una interfaz libre de código, los usuarios pueden conectarse fácilmente a nuevas fuentes de datos en minutos y probar datos en sus procesos de toma de decisiones. La rápida integración proporcionada por Provenir elimina la necesidad de contar con muchos recursos de desarrollo internos.

«Las fintech más innovadoras están utilizando una mayor variedad de datos para impulsar mejores experiencias para los clientes», señaló Larry Smith, fundador y director ejecutivo de Provenir. «Provenir Data Cloud y Provenir Marketplace conforman un ecosistema de datos fintech diseñado para permitir a las organizaciones lanzar nuevos productos en tiempo récord y mejorar la experiencia del cliente, así como acelerar y mejorar la precisión de sus decisiones de riesgo».

Provenir colabora con proveedores de datos locales y globales en todos los continentes para respaldar estrategias en un solo país o en varios mercados. Actualmente, Marketplace está conformado por 25 socios charter que brindan una amplia variedad de fuentes de datos. Los nuevos proveedores de datos se están uniendo a Marketplace a un ritmo acelerado, y Provenir espera triplicar la cantidad de socios para fines de 2021.

«Las fintech más innovadoras están utilizando una mayor variedad de datos para impulsar mejores experiencias para los clientes», señaló Larry Smith, fundador y director ejecutivo de Provenir. «Provenir Data Cloud y Provenir Marketplace conforman un ecosistema de datos fintech diseñado para permitir a las organizaciones lanzar nuevos productos en tiempo récord y mejorar la experiencia del cliente, así como acelerar y mejorar la precisión de sus decisiones de riesgo«.

Provenir colabora con proveedores de datos locales y globales en todos los continentes para respaldar estrategias en un solo país o en varios mercados. Actualmente, Marketplace está conformado por 25 socios charter que brindan una amplia variedad de fuentes de datos. Los nuevos proveedores de datos se están uniendo a Marketplace a un ritmo acelerado, y Provenir espera triplicar la cantidad de socios para fines de 2021.