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Resource: Noticias

Entrevista Canales TI México – José Luis Vargas 

Entrevista Canales TI México – José Luis Vargas

¡Descubre cómo la IA está transformando el mundo empresarial!

En la actualidad, las empresas de diversos sectores están buscando constantemente soluciones innovadoras para satisfacer la creciente demanda de sus clientes y prospectos. Los bancos, fintechs, empresas de retail e incluso las telcos se encuentran en una carrera por ofrecer soluciones rápidas y superiores, al tiempo que detectan el fraude y minimizan los riesgos.

En este contexto, Provenir se posiciona como líder al brindar herramientas basadas en IA que permiten a las organizaciones acceder y analizar diferentes tipos de datos en tiempo real. Nuestra plataforma de decisiones impulsada por Inteligencia Artificial, respaldada por una sólida infraestructura en la nube, ofrece una visión precisa para el sector financiero y validez crediticia tanto de individuos como de negocios.

Conoce más sobre el uso de la Inteligencia Artificial en el siguiente artículo de Canales TI.

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Mitos y realidades sobre actualizar las estrategias de riesgo en la banca

Mitos y realidades sobre actualizar las estrategias de riesgo en la banca

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Según la encuesta de Provenir y Pulse, el 74 % de los tomadores de decisiones tienen problemas con la estrategia de riesgo crediticio de su organización debido a que no tienen un fácil acceso a los datos.

La banca se encuentra en un momento crucial, donde las instituciones financieras buscan crecimiento y satisfacer las necesidades de los consumidores, al tiempo que administran eficientemente el riesgo.  Es allí, donde la actualización de la tecnología de toma de decisiones crediticias se vuelve fundamental. Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo para el sector financiero, aborda los mitos y realidades asociados con esta actualización y adopción de soluciones innovadoras que ayudan a la industria financiera a mantenerse a la vanguardia.

Según IDC, en 2022 se generarán más de cien mil exabytes de datos. Sin embargo, el 74% de los tomadores de decisiones encuestados por Provenir y Pulse, afirmaron tener problemas con la estrategia de riesgo crediticio de su organización, debido a que no tienen un fácil acceso a los datos.

Hoy en día, es posible encontrar soluciones que se ejecuten en paralelo con el software existente e integren los sistemas de manera más eficiente. Al modernizarse, las instituciones financieras tradicionales pueden mejorar los resultados en la toma de decisiones, aprovechar las oportunidades de crecimiento y satisfacer las necesidades y expectativas de los clientes.

Para José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica, “es importante resolver los mitos y comprender las realidades detrás de la nueva era de toma de decisiones. El sector financiero está en constante evolución y la competencia es cada vez más intensa. Por lo tanto, es esencial estar consciente del alcance y los beneficios de la tecnología de vanguardia en los modelos de riesgo y la creación de productos crediticios innovadores”.

A continuación, se presentan tres mitos comunes sobre la actualización de la tecnología de toma de decisiones crediticias y sus realidades correspondientes:

  1. Mito: Los datos crediticios tradicionales son suficientes.

Realidad: estos datos son limitados y no proporcionan una imagen completa de la solvencia de un cliente. Es necesario utilizar fuentes de datos alternativas en combinación con los insumos tradicionales para obtener una visión más precisa y en tiempo real de la capacidad y disposición de un cliente para realizar pagos. “La clave no es necesariamente tener grandes cantidades de datos, sino tener los correctos en el momento adecuado” explica José Luis Vargas. Esto es esencial para mejorar la precisión y oportunidad en la evaluación crediticia, así como para expandir su base de clientes y promover la inclusión financiera.

2. Mito: Actualizar los sistemas existentes es demasiado difícil.

Realidad: existen soluciones de toma de decisiones que se integran con el software actual u optimizan la eficiencia en el manejo de datos, lo que permite una implementación gradual y sencilla, facilitando mejoras continuas en los flujos de trabajo. Aunque la revisión de los sistemas requiere tiempo y recursos, no es necesario reemplazar toda la tecnología de una vez. Las plataformas unificadas, con enfoque no-code y experiencia en la migración de sistemas competitivos, garantizan transiciones más suaves y rápidas, sin importar el tamaño de la implementación.

3. Mito: Actualizar la tecnología de toma de decisiones es demasiado costoso.

Realidad: la resistencia al cambio debido a la inversión inicial y el temor de «desperdiciar» lo ya gastado en modelos de toma de decisiones, son preocupaciones comunes. Sin embargo, no actualizar los modelos legacy (heredados) puede generar costos aún mayores en el futuro. La adopción de tecnologías basadas en la nube permite ahorrar al mejorar la eficiencia en los flujos de trabajo de análisis y al lanzar nuevos productos o servicios. Esto es crucial para mantenerse competitivos y cumplir con las expectativas de los consumidores en un mercado cada vez más digitalizado.

La importancia de actualizar la tecnología de toma de decisiones crediticias no puede ser subestimada. Acceder a estos avances que brindan la capacidad de análisis y variedad en datos no tiene por qué ser costoso ni disruptivo, y las instituciones financieras pueden mantener sus sistemas existentes mientras integran nuevas soluciones.

“La clave para tomar decisiones efectivas radica en la tecnología de vanguardia capaz de aprovechar fuentes de datos alternativas. Los desafíos que enfrenta la banca al actualizar sus sistemas requieren soluciones innovadoras que permitan tomar decisiones rápidas, precisas y basadas en la IA, brindando una ventaja competitiva y mejorando la experiencia del cliente”, concluye José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.

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La fintech Jeitto adopta la tecnología de Provenir para mejorar la eficiencia de su sistema de concesión de créditos enfocado en las clases C, D y E

La fintech Jeitto adopta la tecnología de Provenir para mejorar la eficiencia de su sistema de concesión de créditos enfocado en las clases C, D y E

La plataforma de decisión será aplicada en los procesos de concesión, análisis y reanálisis de crédito del proveedor de servicios financieros.

São Paulo, Brasil (14 de marzo de 2023) Provenir, líder mundial en software de inteligencia artificial (IA) para la toma de decisiones de riesgo y gestión de datos orientado a fintechs, anunció hoy que Jeitto, una fintech con una solución de crédito digital para las clases C, D y E, ha elegido la plataforma de decisión basada en IA de la compañía para optimizar sus operaciones de crédito.

Fundada en 2014, con más de 4 millones de clientes registrados y alrededor de R$570 millones otorgados, la aplicación de crédito brasileña ha adoptado la solución de alta escalabilidad nativa a la nube (cloud) de Provenir para apoyar su gestión de decisiones en sus procesos de concesión, análisis y reanálisis de crédito. La plataforma permite decisiones de crédito personalizadas para cada socio comercial diferente (BNPL) y una integración más sencilla, entre otros beneficios.

«Desde 2022, hemos estado haciendo una serie de mejoras en nuestra plataforma, buscando ofrecer a nuestros clientes una experiencia aún mejor. La selección de Provenir forma parte de este proceso y nos dará aún más agilidad en la gestión y ajuste de las estrategias de crédito, que es uno de nuestros principales activos en el servicio a nuestra base de clientes», dice Fernando Silva, CEO y cofundador de Jeitto.

El objetivo principal de seleccionar a Provenir es aumentar la capacidad de Jeitto para otorgar crédito y controlar los factores de riesgo de su operación, así como una mayor agilidad para enfrentar cambios en el perfil del mercado objetivo. Además de acceder al crédito, a través de la aplicación Jeitto los clientes gestionan sus finanzas diarias, incluyendo el pago de servicios públicos, transporte y recargas de teléfonos móviles.

Jeitto es un aliado importante para la primera experiencia de los usuarios con servicios bancarios y financieros. La compañía tiene como objetivo ampliar el acceso al crédito saludable para aumentar la fortaleza financiera de las familias, impulsar el comercio, capacitar a la población en destrezas financieras y promover más oportunidades de acceder a una gama más amplia de servicios financieros.

«Estamos muy contentos de asociarnos con Jeitto para atender de manera inteligente e innovadora a un gran número de consumidores brasileños», dice José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo para América Latina de Provenir. «Nuestra plataforma ofrecerá a Jeitto agilidad en la gestión y adaptación de las estrategias de crédito existentes, además de facilitar la creación de estrategias a la medida y permitir decisiones de crédito personalizadas a través del poderoso nivel de seguridad que ofrece Provenir», concluye Vargas.

Provenir es la plataforma de Inteligencia Artificial, gestión de datos y toma de decisiones líder en la industria de tecnología financiera.  Provenir combina un acceso ilimitado a los datos a través de IA simplificada de uso fácil con la toma decisiones automatizadas en tiempo real, para que las fintechs y demás organizaciones de servicios financieros desencadenen el verdadero poder de los datos. Provenir permite automatizar y acelerar decisiones complejas para habilitar experiencias de cliente superiores, abordando el manejo de identidad, el crédito y la gestión de fraude para una integración y mantenimiento más ágiles.

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Provenir proveerá su tecnología de alto nivel para fortalecer los servicios financieros de Davivienda en Colombia

Provenir proveerá su tecnología de alto nivel para fortalecer los servicios financieros de Davivienda en Colombia

Los usuarios de DaviPlata contarán con el respaldo de la Inteligencia Artificial y datos alternativos en sus productos financieros.

Bogotá, 20 de febrero de 2023.- Provenir, compañía líder mundial en software de toma de decisiones por medio de la Inteligencia Artificial (IA) y Machine Learning (ML) para el sector financiero y el reconocido banco Davivienda líder en la innovación digital, formaron una alianza para fortalecer los servicios y productos de la billetera móvil DaviPlata.

Desde el 2011, los colombianos han encontrado en la aplicación de DaviPlata una gran cantidad de soluciones para manejar el dinero en la vida cotidiana y desde cualquier lugar del territorio. Hoy en día la app móvil cuenta con más de 15 millones de usuarios y se ha convertido en un referente de innovación para el manejo fácil y gratuito del dinero sin necesidad de tener una cuenta bancaria o tarjeta de débito. La billetera móvil permite recibir y enviar dinero, aceptar giros internacionales, realizar consignaciones en efectivo en oficinas, pagar servicios públicos y retirar dinero de los cajeros automáticos de la red de Davivienda, entre muchas otras posibilidades.

“Creemos que el mercado colombiano ha tenido un gran crecimiento asociado a los avances digitales en el sector financiero, por lo que estamos orgullosos de ser parte de la inversión que ha hecho Davivienda para seguir siendo reconocido por su vanguardia tecnológica en el país. Actualmente, la plataforma de toma de decisiones de riesgo potenciada por la IA de Provenir es capaz de soportar un incremento significativo de procesamiento en tiempo real para el otorgamiento de crédito, por lo que DaviPlata podrá agilizar y facilitar nuevos servicios financieros flexibles, créditos proactivos, reactivos y productos enfocados al consumo para cada uno de sus usuarios”, explica José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.

El uso de Inteligencia Artificial y Machine Learning ha contribuido a que las instituciones financieras den el paso hacia la transformación digital con una toma de decisiones fiable y en tiempo real, que no solo mejora el acceso y respuesta en el otorgamiento de crédito, sino que acelera los tiempos de respuesta en dichos procesos. Además, Provenir cuenta con un amplio Marketplace de Datos Alternativos que estará a disposición de DaviPlata para abrir la oferta de sus servicios financieros a segmentos de la población que no habían tenido la oportunidad de obtener productos crediticios.

La integración de la tecnología de Provenir en los sistemas de Davivienda será llevada a cabo durante el año y buscará llegar a un amplio sector de la población colombiana que ha estado fuera del sistema bancario tradicional y no cuenta con un score o historial crediticio.

Margarita Henao, CEO de DaviPlata, comenta que: “Queremos seguir brindando los mejores servicios financieros y que estén al alcance de la mano de los colombianos. Por eso, hemos elegido la tecnología de Provenir para ampliar los productos en nuestra billetera móvil, que serán respaldados por herramientas de primera clase en la toma de decisiones. Con esta alianza esperamos tener un crecimiento significativo, apoyado en la transformación digital y la inclusión financiera, tal y como lo venimos trabajando durante las últimas décadas”.

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4 puntos claves para el éxito del onboarding digital de las nuevas generaciones.

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Huella digital, innovación, capacidad de endeudamiento y diversificación de portafolio son 4 puntos claves para el éxito del onboarding digital de las nuevas generaciones.

Provenir da a conocer 4 aspectos por los que las nuevas generaciones deberían ser tomadas en cuenta dentro de los procesos de onboarding de las instituciones financieras.

El Global Findex Report del Banco Mundial, revela que para el 2021, el 76% de los adultos en el mundo tenían una cuenta o producto crediticio en algún tipo de institución financiera. Sin embargo, la distribución de esta titularidad de cuentas es más alta entre los adultos mayores de 25 años, que en personas jóvenes con edades entre los 15 y 24 años.

Lea la nota completa aquí

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Provenir al servicio de las start up

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Uno de los sectores más atractivos en los que se ha centrado el desarrollo de startups, ha sido la industria financiera que cuenta con 2.482 fintech en toda Latinoamérica según datos del Banco Interamericano del Desarrollo (BID). Esta expansión ha sido posible gracias a una serie de herramientas tecnológicas que han brindado las soluciones necesarias para ahorrar recursos y ampliar el mercado de forma estratégica.

En esta nota podrás ver como el acceso a datos unificados y modelos de riesgo que dan sustento a los productos o servicios eran un obstáculo difícil de superar para quienes iniciaban en el negocio, ya que contaban con recursos limitados que impedían tener información diversa a su disposición, que apoyara la creación de una oferta competitiva y de calidad, al nivel de la banca tradicional o de las grandes instituciones financieras y como hoy en día, las soluciones nativas de cloud se han consolidado para permitir que las startups cuenten con acceso ycontrol a diversidad de datos

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Claves para una estrategia exitosa de riesgo crediticio

Claves para una estrategia exitosa de riesgo crediticio

Usar una plataforma unificada para implementar una estrategia de riesgo de crédito tiene beneficios cómo: control sin códigos, acceso a los datos, optimización automática, gestión completa del ciclo de vida del cliente y crecimiento y confianza.

En esta Articulo El vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica, José Luis Vargas, señaló que, “para tomar decisiones de riesgo de crédito que sean precisas, debe existir un fácil acceso a los datos durante todo el ciclo de vida del crédito”.

Lea la nota completa que publicó Valora Analitik

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Panorama Fintech en Centroamérica, retos y oportunidades

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Las fintechs en Centroamérica han crecido considerablemente a lo largo del tiempo, es por ello que nuestro Vicepresidente Ejecutivo de Provenir Latinoamérica, José Luis Vargas, escribió una nota para Forbes Centroamérica hablando sobre los desafíos y oportunidades y cómo el uso de la tecnología ha sido un aliado importante para avanzar en los procesos impulsados por gobiernos, organizaciones internacionales y el sector privado. Leer la columna completa.

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Kueski elige a Provenir para impulsar sus ambiciosos planes de crecimiento y expansión

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Provenir y Kueski se asocian para ayudar a eliminar la exclusión financiera en América Latina

Ciudad de México — 13 de junio de 2022 — Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo impulsadas por IA para la industria fintech, anunció hoy que Kueski, una de las más grandes empresas de Compre Ahora, Pague Después (BNPL) y prestamistas de consumo online en América Latina, seleccionó la plataforma de toma de decisiones de riesgo con IA de Provenir con el fin de alcanzar sus ambiciosos objetivos de crecimiento para su oferta de BNPL, KueskiPay.

La misión de Kueski es facilitar la vida financiera de las personas en México ampliando el acceso a los productos y servicios financieros tradicionales para millones de personas desatendidas y sin servicios bancarios. Esto requiere de nuevos enfoques para determinar la capacidad de pago de un consumidor, tales como analizar los datos alternativos versus las verificaciones de crédito tradicionales. Hasta ahora, Kueski ha desembolsado más de 6 millones de préstamos, en total alrededor de 1 billón de dólares en capital acumulado. Su colaboración con Provenir ayudará a que la plataforma siga creciendo y consolidándose como un referente en la región latinoamericana de soluciones BNPL.

“Hoy usamos IA, aprendizaje automático y big data, pero sabíamos que necesitábamos una plataforma más robusta, flexible y de toma de decisiones de riesgo para poder respaldar nuestros planes de crecimiento y expansión de productos”, dijo Héctor Cuesta, director de gestión de producto de Kueski. “La plataforma de riesgo de Provenir impulsada por IA nos brinda acceso a datos más diversos, que nos proveen conocimientos más profundos, para que podamos tomar la mejor decisión para nuestros clientes. Provenir también se puede implementar rápidamente, permitiéndonos obtener estos beneficios y lograr nuestros objetivos comerciales”.

Provenir reúne los tres componentes esenciales necesarios (datos, IA y toma de decisiones) en una solución unificada de toma de decisiones de riesgo para ayudar a las organizaciones a que puedan proporcionar experiencias de primer nivel a los consumidores. Esta oferta única brinda a las instituciones la capacidad de innovar en el proceso de toma de decisiones, durante todo el ciclo de vida del cliente, realizando mejoras en la experiencia del cliente, en el acceso a servicios financieros, en agilidad comercial y más.

“Provenir y Kueski están comprometidos con el uso de la tecnología para ayudar a eliminar la exclusión en la región”, dijo José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo y gerente general de Provenir. “Con nuestra plataforma, Kueski puede utilizar estrategias de prueba ganadoras y desafiantes para implementar modelos de toma de decisiones optimizados para las personas desatendidas”.

Esta asociación mejorará el análisis de datos de Kueski, permitirá una comprensión más profunda de sus clientes, y posicionará aún más a Kueski como un jugador innovador y disruptivo de servicios financieros. Provenir apoyará a Kueski en la toma de decisiones estratégicas y podrá identificar rápidamente, priorizar y ejecutar cualquier paso siguiente, lo que le permite a Kueski concentrarse en su misión principal de gestión financiera e inclusión para todos.

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Flexiplan Recortó el Tiempo de Aprobación de Crédito a la Vez Gestionando el Riesgo de Forma más Eficaz

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La empresa financiera de motos seleccionó a Provenir para impulsar su crecimiento y expansión

MIAMI, FL (MAYO 25, 2022) – Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo impulsado por IA, anunció hoy que Flexiplan, la empresa de financiamiento de motocicletas con sede en El Salvador, ha implementado las soluciones de Provenir para satisfacer todas sus necesidades crediticias, incluida la aprobación de préstamos en tiempo real, la automatización de procesos y la API de fácil integración.

Con procesos de toma de decisiones más eficientes, Flexiplan puede administrar el riesgo de manera más efectiva, dándole la agilidad para responder rápidamente a los clientes a través de su plataforma digital y punto de venta mientras impulsa el crecimiento del negocio. Con insights en tiempo real, entregados por la plataforma Provenir, Flexiplan espera aprobar hasta 60 préstamos en el tiempo que antes hubiera aprobado uno solo.

Flexiplan ayuda a los concesionarios de motocicletas a aumentar las ventas, al mismo tiempo que proporciona clientes valiosos para los socios bancarios. La empresa se basa en la creencia de que el crédito flexible, habilitado por la tecnología moderna, es una herramienta poderosa para promover el comercio y una mejor calidad de vida de los consumidores. Flexiplan necesitaba una plataforma flexible que entregue una gestión de crédito y toma de decisiones de riesgo más ágil y eficaz para crecer y escalar su negocio, ya que planea expandirse a lo largo de múltiples países en América Central y el Caribe.

Tito Gutiérrez, director general de Flexiplan enfatizó: “Provenir es muy versátil ya que nos permite adaptar nuestro comportamiento empresarial a lo que requiere el mercado, y estamos considerando el uso de datos alternativos en el futuro para mejorar aún más el proceso de aprobación”.

“Ha sido un placer contribuir la trayectoria de digitalización de Flexiplan y al crecimiento continuo con las soluciones de toma de decisiones impulsadas por IA de Provenir, que permiten aprobaciones de préstamos en milisegundos», dijo Larry Smith, fundador y director general de Provenir. “El segmento del nicho de motocicletas ha experimentado un crecimiento regional durante los últimos meses, y Flexiplan está bien posicionado para aprovecharlo. La plataforma flexible de Provenir, que se puede adaptar perfectamente a varios mercados, puede permitir fácilmente que Flexiplan amplíe su negocio”.

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