“La solución de Provenir ha sido una valiosa incorporación al stack tecnológico de NewDay. Las capacidades avanzadas de análisis de datos de la plataforma nos han permitido tomar decisiones de riesgo más rápidas y precisas, mejorando la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.”
El Desafío
NewDay, una empresa de servicios financieros especializada en productos de crédito para consumidores en el Reino Unido, enfrentaba un desafío crítico con su sistema de toma de decisiones de riesgo crediticio existente. Este sistema, que estaba programado para ser desmantelado, resultaba costoso en términos de tiempos de lanzamiento y actualizaciones, además de ser caro y lento de modificar, especialmente para cambios más allá de los elementos configurables en la herramienta de estudio. Buscando una solución más rentable, NewDay quería optimizar sus procesos y asignar recursos de forma más eficiente, eliminando la dependencia de proveedores externos para cambios e integraciones complejas.
NewDay necesitaba una solución que permitiera incorporar nuevos elementos de datos y realizar cambios fácilmente. Querían adaptarse rápidamente a las dinámicas del mercado y a las demandas de los clientes, ganando mayor control sobre estos cambios y aumentando su autosuficiencia. Además, buscaban una solución capaz de manejar tanto aplicaciones en tiempo real con tiempos de procesamiento rápidos como grandes volúmenes de decisiones en lotes en ventanas de tiempo definidas. También querían ciclos de entrega más rápidos, con la capacidad de realizar pruebas y lanzamientos de manera independiente.
La Solución
NewDay reconstruyó completamente su stack tecnológico de adquisición y determinó que la plataforma flexible de toma de decisiones de riesgo crediticio impulsada por IA de Provenir cumplía con todos sus requisitos. La implementación de la solución de Provenir aportó mejoras significativas:
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NewDay desarrolló una solución totalmente integrada y basada en componentes, abarcando todo el ciclo de vida del crédito, desde la originación hasta la gestión de cuentas canceladas y vendidas
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La integración de Provenir con el extenso data lake de NewDay permitió el despliegue de un entorno de modelado sofisticado y rico en datos
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Lograron ciclos de entrega más rápidos, permitiendo implementar múltiples cambios en la toma de decisiones en un solo sprint, lo que les permitió responder ágilmente a las necesidades del negocio y cumplir con su hoja de ruta estratégica
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La solución redujo significativamente el tiempo de incorporación de nuevos miembros del equipo, ya que la tecnología fácil de usar facilitó la familiarización con el sistema y permitió que los nuevos colaboradores contribuyeran eficazmente en menos tiempo
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NewDay ganó mayor control interno sobre sus procesos de decisión, pudiendo añadir nuevas fuentes de datos y gestionar cambios de manera autónoma, aumentando la flexibilidad y reduciendo la dependencia de recursos externos
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La implementación de Provenir también mejoró la gestión de clientes y la cobranza, otorgando a NewDay un mejor control para realizar cambios estratégicos en los límites y optimizar la toma de decisiones en estas áreas
Los Resultados
La reestructuración de la plataforma de adquisición y la colaboración con Provenir ayudaron a NewDay a construir una ventaja competitiva, permitiéndoles responder rápidamente a las presiones del mercado y adaptarse con agilidad a las necesidades cambiantes de los clientes y las tendencias de la industria.
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Agilidad en la Respuesta al Mercado:
La velocidad de cambio se redujo en un 80%, permitiendo a NewDay adaptarse rápidamente. El tiempo de procesamiento de solicitudes es ahora inferior a 1 segundo
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Capacidades Internas Mejoradas:
Mayor control sobre el proceso de toma de decisiones, eliminando la dependencia de proveedores
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Eficiencia en Costos:
Reducción de gastos externos para la incorporación de nuevos elementos de datos y la gestión de cambios en el sistema
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Optimización de Estrategias de Cliente:
Capacidad de evaluar y optimizar estrategias de clientes en tiempo casi real a través de pruebas Champion/Challenger en múltiples segmentos de riesgo
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Acceso a Datos Especializados:
A través de Provenir Marketplace, acceso a conjuntos de datos boutique para pruebas de concepto y más, sin costosas integraciones
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Ofertas Personalizadas:
La combinación de Provenir y los datos de NewDay permite soluciones de tolerancia al cliente totalmente personalizadas en todos los canales de comunicación, asegurando que las decisiones sean basadas en las circunstancias individuales de cada cliente
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Mejora de la Experiencia del Cliente:
NewDay, comprometido con el crédito como una fuerza positiva, puede decir “sí” de manera responsable a más consumidores del Reino Unido, potenciando su vida diaria
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Equipo Altamente Calificado:
La simplicidad de la herramienta de estudio de Provenir permite a NewDay reclutar, capacitar y retener tanto a ingenieros de sistemas de decisión novatos como a experimentados
NewDay planea expandir el uso de la solución de Provenir a lo largo de todo su ciclo de toma de decisiones y explorar nuevas tecnologías e iniciativas bajo su proyecto “NewTech”, una moderna plataforma de crédito al consumidor basada en la nube que potencia tanto a NewDay como a sus clientes.
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