“Com tecnologia de ponta, design intuitivo e eficiência inigualável, a Provenir é a solução ideal para tomar decisões de risco mais inteligentes”, relatou Costin Mincovici, Diretor de Crédito. “E com sua implantação em todos os mercados em que operamos, a Provenir é realmente uma solução global. A solução de decisão de risco é gerenciada de forma eficiente com apenas três FTEs para os três mercados em que operamos. A alta disponibilidade do sistema nos dá confiança como uma solução escolhida a longo prazo.”
Desafio
O tbi bank é um banco desafiador que prioriza a mobilidade no Sudeste Europeu e é líder regional em soluções de pagamento alternativas, criando um ecossistema que combina financiamento e compras para atender às necessidades dos clientes. Seu foco é ajudar os comerciantes a expandir seus negócios, além de fornecer aos clientes produtos e serviços financeiros que facilitam suas vidas. Por meio de vários canais digitais e parcerias confiáveis com quase 20.000 estabelecimentos comerciais, o tbi tem uma base de 2 milhões de clientes e concedeu quase 550.000 empréstimos em 2022. Seu modelo de negócios e sua abordagem focada no cliente resultaram em um dos bancos mais lucrativos e eficientes da região. O desafio era obter um motor de decisão de risco de ponta para impulsionar esse crescimento e a estratégia centrada no cliente.
Solução
O banco tem uma parceria com a Provenir desde 2017 para automatizar o processo de avaliação de crédito para que as decisões de empréstimo sejam tomadas de forma mais rápida e eficiente. O tbi selecionou a Provenir por sua facilidade de uso, capacidade de se integrar facilmente aos sistemas existentes e conformidade com regulamentos relevantes e padrões do setor, como o GDPR, para garantir a proteção dos dados dos clientes. Os especialistas em consultoria da Provenir ajudaram a identificar as necessidades exclusivas do tbi, auxiliando na integração e configuração de dados, fornecendo treinamento de usuários e realizando testes e validação para garantir que a solução funcione de maneira ideal. Ao fornecer decisões de empréstimo mais rápidas e precisas, o tbi está proporcionando aos clientes a melhor experiência enquanto reduz os riscos. O banco se diferencia no mercado por oferecer a velocidade e a conveniência que os consumidores exigem.
Resultados
Com processos de decisão automatizados e a capacidade de implementar mudanças rapidamente por meio da plataforma de baixo código da Provenir, o tbi bank pode oferecer aos clientes decisões de crédito em tempo real em escala, processando mais de 7 milhões de solicitações por ano sem tempo de inatividade. O banco também pode adaptar produtos e termos de empréstimo para atender às necessidades específicas dos clientes.
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