om passagens por Crivo/TransUnion, Neurotech e Serasa Experian, especialista objetiva ampliar a presença da empresa na região

A Provenir, líder global em tecnologia de decisão de risco baseada em dados e IA, nomeou Denis Lopes como novo executivo de vendas para o Brasil.  O anúncio faz parte do compromisso da empresa em atender ao crescente número de provedores de serviços financeiros locais em busca de soluções de decisão de risco baseadas em dados e Inteligência Artificial. Na posição, Lopes será responsável por responder à demanda atual, bem como desenvolver estratégias de expansão e identificar novas oportunidades de mercado.

Lopes traz à Provenir mais de dez anos de atuação no segmento B2B em empresas de tecnologia, serviços de informações, analytics e plataformas de decisões, tendo ocupado cargos de confiança em companhias como Crivo/TransUnion, Neurotech e Serasa Experian.

“Estou muito feliz em trabalhar na construção de um novo capítulo da história da empresa no Brasil, levando aos clientes o que há de mais moderno em termos de decisão de risco no mercado”, afirma Lopes.

Jose Luis Vargas, Vice-Presidente Executivo para a América Latina da Provenir, destaca que a chegada de Lopes faz parte da estratégia da empresa de ampliar sua presença no Brasil. “A expertise de Denis em oferecer excelência, criar relacionamentos com clientes e desenvolver mercados são fundamentais para atendermos às necessidades dos provedores de serviços financeiros como o principal parceiro na tomada de decisões de risco no país.”

Prêmio Data Breakthrough Awards reconhece as principais empresas, tecnologias e produtos no mercado global de tecnologia

São Paulo, 18 de abril de 2023: A Provenir, líder global em tecnologia de decisão de risco baseada em dados e IA, ganhou, pelo segundo ano consecutivo, o prêmio “Data Solution of the Year for Finance” do Data Breakthrough Awards, realizado pela organização independente de inteligência de mercado Data Breakthrough, que reconhece as principais empresas, tecnologias e produtos no mercado global de tecnologia de dados atualmente.

O Provenir Data é uma plataforma global de dados e inteligência que agiliza e facilita  o acesso aos dados. Por meio de uma única API, reúne uma variedade selecionada de informações e soluções de dados para permitir que as empresas tomem decisões de risco mais inteligentes em identidade, fraude e crédito.

A oferta possibilita às instituições financeiras acessar fontes de dados de terceiros para tomar decisões de crédito precisas em tempo real sem a alta sobrecarga de uma infraestrutura de decisão de crédito. Esse processo simplificado permite que as organizações simplesmente alimentem as informações do tomador de crédito em modelos de risco, testem o impacto dos dados de sua escolha e recebam decisões em tempo real.

“Estamos honrados em ser reconhecidos novamente pela Data Breakthrough”, afirmou Larry Smith, fundador e CEO da Provenir. “Fornecemos às organizações acesso a diversos dados para insights mais profundos, decisões otimizadas automaticamente e um ciclo de feedback contínuo para melhoria constante, tanto na integração quanto na avaliação de riscos e no monitoramento de transações em andamento quanto a fraudes. Bancos e fintechs agora têm o poder de assumir o controle de sua estratégia de risco com dados unificados, inteligência artificial e recursos de decisão por meio de uma plataforma centralizada e sem código.”

“Os dados estão no centro dos negócios digitais de hoje e isso é especialmente evidente no mercado de serviços financeiros, pois fintechs e instituições financeiras inovadoras estão olhando além das fontes de dados tradicionais”, pontuou James Johnson, diretor administrativo da Data Breakthrough.

Em seu quarto ano, o Data Breakthrough Awards é o principal programa de premiação voltado ao reconhecimento de líderes e visionários da tecnologia de dados de todo o mundo em uma variedade de categorias.

Especialistas da empresa projetam aumento na busca por tecnologias no segmento como medida contra fraudes e inadimplência

São Paulo, 03 de abril de 2023: A Provenir, especializada em tecnologia para tomada de decisão de risco, vem assistindo a uma crescente demanda global por soluções capazes de aprimorar decisões para concessão de crédito – no ano passado, a base de clientes da companhia saltou 57% somente na América Latina. E, de acordo com especialistas da empresa, a tendência é que o emprego de novas fontes de dados e Inteligência Artificial se intensifique ainda mais neste ano como resposta ao aumento de fraudes e da inadimplência.

“O mercado de crédito como um todo tem se transformado profundamente nos últimos anos. A chegada de novos players não tradicionais, como as fintechs e instituições financeiras não bancárias, e o emprego de uma série de inovações demandam soluções e processos de decisão capazes de ir além dos recursos tradicionais”, afirma Jose Luis Vargas, Vice-Presidente Executivo para a América Latina da Provenir.

“Sabemos, por exemplo, que os scores de crédito podem não refletir necessariamente a saúde financeira atual de um consumidor, porque a pontuação dá um grande peso ao comportamento de crédito passado, o que tende a levar a uma avaliação imprecisa. Dados alternativos e Inteligência Artificial resolvem esse problema. Além disso, ao se levar em conta a evolução e as demandas do mercado, entendemos que o emprego da tecnologia no segmento de empréstimos seguirá em expansão porque atua na raiz de uma questão fundamental para o setor: a redução de fraudes e da inadimplência”, pontua Vargas.

De acordo com especialistas da Provenir, são cinco os principais benefícios obtidos pelo emprego de novas fontes de dados e Inteligência Artificial para as instituições que oferecem crédito:

1. Automatização do processo de tomada de decisão: uma plataforma baseada em IA permite fluxos de trabalho de decisão totalmente automatizados em tempo real. Com isso, é possível avaliar rapidamente o risco de crédito com modelos preditivos que podem ser carregados e implantados na lógica de negócios sem recodificação.
2. Integração de dados: as ferramentas de integração de dados fazem com que o acesso e o uso dos dados seja mais rápido e fácil. Desta forma, sistemas existentes e uma ampla variedade de fontes de dados podem se conectar para criar um hub de dados centralizado capaz de potencializar todas as necessidades de tomada de decisão e insights.
3. Melhora da experiência do cliente: uma solução que integra dados em tempo real, análises avançadas, inteligência artificial e aprendizado de máquina (IA/ML) e automação de decisões acelera a transformação digital para uma experiência mais voltada para o cliente. Entre os benefícios para os usuários estão respostas imediatas, experiências simplificadas e expansão de relacionamento por meio de ofertas personalizadas.
4. Expansão da base de clientes: como permitem uma avaliação precisa do histórico financeiro dos consumidores, as novas fontes de dados combinados com Inteligência Artificial possibilitam às instituições financeiras maior aprovação, atraindo mais clientes.
5. Prevenção de fraudes e redução de perdas: as tecnologias permitem a identificação de fraudes em tempo real e com alta precisão, já que em sua maioria não utilizam processos manuais. Além disso, reduzem perdas ao diminuir falsos positivos em relação a fraudadores. 

“Os mutuários, inclusive os consumidores desbancarizados e os sub-bancarizados, também obtêm benefícios do processo de decisão de riscos baseado em IA. Entre eles, destacam-se o retrato mais preciso da condição financeira e da capacidade de pagamento, a personalização das necessidades de empréstimo atuais e futuras e preços ideais”, destaca o vice-presidente executivo para a América Latina da Provenir.

“Com o diferencial competitivo proporcionado pela IA, as decisões de empréstimo são mais precisas, produzem mais receitas, reduzem a perda com empréstimos e favorecem a inclusão financeira”, finaliza Vargas.

Provenir entra com tudo no mercado de fintechs no Brasil

Parsippany, NJ, May 18, 2022 – Provenir, líder global em software para tomada de decisão de risco com inteligência artificial para fintechs, anunciou hoje seu primeiro cliente no Brasil: a  Provu, fintech especializada em meios de pagamento e crédito pessoal, sediada em São Paulo.

A Provu é pioneira na solução de Compre Agora Pague Depois (BNPL) no Brasil, com a qual lojistas oferecem aos clientes uma forma de pagamento em parcelas sem cartão de crédito e recebem o valor da compra à vista. O processo é feito de forma totalmente digital, a partir de uma breve análise de crédito do potencial comprador.

A fintech brasileira, que também atua na oferta de empréstimo pessoal online, buscava uma plataforma de decisão nativa na nuvem para potencializar e escalar suas ofertas conforme seu crescimento, dando independência ao seu time de IT para fazer mudanças, assim como permitir que lance novos produtos rapidamente e conecte-se com novos provedores de dados sem dificuldades.

“Um dos pilares para revolucionar o mercado de crédito é um rápido tempo de resposta da decisão para o cliente”, disse Renato Mesquita, Diretor de Riscos (CRO) da Provu. “Nesse sentido, a parceria com a Provenir é estratégica. Com a tecnologia e robustez do motor de decisão de crédito da Provenir, já adotado por grandes referências internacionais, nós poderemos automatizar nossa inteligência de crédito sem sobrecarregar recursos internos, garantindo respostas e análises de créditos mais completas e eficientes”, complementa Renato.

“Estamos entusiasmados com essa parceria com a Provu, pioneira e inovadora, que ajudará a trazer novas ofertas financeiras digitais para a população brasileira”, disse Jose Luis Vargas, Vice-Presidente Executivo para a América Latina da Provenir. “Estamos vendo uma demanda sem precedentes vinda de startups, fintechs e neobancos em todo o país para decisões de crédito em tempo real. A Provu entendeu que nossa plataforma de decisão de risco com inteligência artificial permitirá que eles otimizem a experiência do cliente em todo seu ciclo de vida. A Provenir está ampliando seus investimentos no Brasil para atender essa demanda de forma mais rápida e precisa.”

O software de decisão de risco baseado em IA da Provenir é o primeiro e verdadeiro ecossistema de decisão de risco do setor. A plataforma permite uma visão ampla em tempo real do desempenho das decisões, de dados de terceiros e histórico, bem como análises automatizadas. Por meio de uma experiência digital unificada, usuários podem criar a solução na nuvem como platform-as-a-service (PaaS) que melhor adere às necessidades do seu negócio.

The appointment reinforces Provenir’s commitment to support financial institutions in simplifying their risk decisioning and driving innovative products to market faster

PARSIPPANY, NJ–Sept. 1, 2021 – Provenir, a global leader in data analytics software and risk decisioning, has appointed José Luis Vargas-Favero as its new executive vice president and general manager for Latin America. In his new role, Vargas-Favero will be responsible for leading Provenir’s ambitious expansion plans to triple its footprint in the region by the end of 2021.

Vargas-Favero brings more than 25 years of financial services experience in management, sales, business development, consulting, data analytics, decision management technology, digital transformation and risk management to Provenir. Prior to joining Provenir, he held several global senior leadership roles at FICO.

“José’s deep industry knowledge and global experience will be invaluable as we seek to become the leading trusted risk decisioning partner across Latin America,” said Larry Smith, founder and CEO of Provenir. “We see tremendous opportunity to help financial institutions in the region provide a superior and more inclusive customer experience by providing them with access to alternative types of data to assess risk and make smarter decisions.”

Latin America is producing a large and rapidly growing number of innovative and disruptive fintechs, which are raising record amounts of investment as they seize the opportunity to provide a superior and more responsive customer experience to a region with a population of more than 650 million and a combined economy of over 5 trillion USD. According to estimates, more than 70% of adults in the region have a smartphone yet only 30% have a banking relationship. Under Vargas-Favero’s leadership, Provenir will enhance its ability to support financial and non-financial institutions in providing better credit options to this unbanked population through alternative data powered technology.

“I am honored to join a company that shares my passion for using data, analytics and decisioning technology to improve the financial services landscape for all, and to contribute to eliminating financial exclusion for the vast population of underserved and unbanked individuals in the region,” said Vargas-Favero. “Provenir has distinguished itself as a global leader in risk decisioning processes with its amazing cloud-native technology, and I am excited to join at this pivotal time to help accelerate the company’s existing growth trajectory.”

The company is actively recruiting talent to expand the team in the region and is establishing alliances with local data partners to continue developing the Provenir Marketplace and better service the region.

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O hub de dados líder no setor oferece acesso a centenas de fontes de dados

Parsippany, NJ, 13 de abril de 2021 – A Provenir, líder global em software de data analytics e decisões sobre riscos, anuncia hoje que a TransUnion (NYSE: TRU) entrou para o Provenir Marketplace.

A plataforma Provenir Marketplace oferece a organizações um hub único para acesso fácil a dados relativos a open banking, KYC/KYB, prevenção de fraudes, risco de crédito, verificações, redes sociais, cobranças, viabilidade econômica, entre outros.

Para atender às demandas de aprovações em tempo real de empresas e clientes, as organizações precisam de acesso imediato a uma ampla gama de fontes de dados para tomar decisões informadas e precisas sobre riscos. A TransUnion, uma companhia global de informações e insights, fornecerá aos usuários do Provenir Marketplace acesso a dados, analytics e soluções líderes no setor para tomada de decisões de créditos e autenticação de consumidores ou dispositivos em tempo real, garantindo, assim, transações mais confiáveis.

“Este Marketplace exclusivo reúne os principais administradores globais de dados de todo o mundo para acelerar a tomada de decisões sobre riscos”, afirma Kathy Stares, vice-presidente executiva da Provenir Américas. “A riqueza de dados que a TransUnion traz será extremamente valiosa para organizações que querem tomar decisões mais informadas ao longo do ciclo de vida do cliente”.

O Marketplace oferece aos usuários acesso a uma ampla variedade de dados globais alternativos e tradicionais, permitindo que tomem decisões mais inteligentes sobre riscos e com maior velocidade. Ao impulsionar diversos identificadores, informações e insights disponibilizados por inovações da TransUnion em dados alternativos e de tendências, as organizações podem obter uma visão mais profunda e diversificada dos clientes e se manter à frente das evoluções em estratégias de risco.

“O acesso a dados oferecido pelo Provenir Marketplace está em linha com a intenção de nossa empresa de fornecer informações que possam ajudar pessoas de todo o mundo a acessar oportunidades que levem a uma maior qualidade de vida”, diz Aaron Smith, vice-presidente de Alianças Tecnológicas Globais da TransUnion. “Estamos empolgados em fornecer acesso a nossos dados incrivelmente valiosos através da nossa comunidade inovadora para compartilhamento de dados”.